Блог о международных платежах
Как платить поставщикам за рубежом и получать оплату от покупателей, что спрашивает банк, как устроены валютный контроль и документы. Коротко и по делу.
Как платить
- Как выбрать банк и маршрут для платежа за границуПочему банки отказывают в валютных платежах и возвращают деньги, что спросить у своего банка до перевода и почему маршрут платежа важнее выбора банка.
- Как компании оплатить товар за границей: три рабочих способаПеревод из своего банка, счёт за рубежом или агент по агентскому договору: чем отличаются способы оплаты импорта, какие документы нужны и как выбрать.
- Как компании перевести деньги поставщику в КитайЧто проверяют китайские банки, в какой валюте платить, как составить назначение платежа и какие документы подготовить, чтобы деньги не вернулись.
- Оплата иностранному контрагенту: способы расчётов и документыЧто записать в контракт до первого платежа, чем отличаются перевод, аккредитив, инкассо и оплата через агента, какие документы нужны и где чаще ошибаются.
- Плавающий курс: как узнать цену платежа до списания рублейПочему курс в платеже за границу отличается от курса ЦБ, где импортёр теряет на колебаниях и как зафиксировать стоимость платежа до списания рублей.
- Платёж поставщику в Турцию: как провести и что подготовитьПочему турецкие банки возвращают платежи из России, в какой валюте платить, как проверить IBAN и назначение платежа и какие документы нужны импортёру.
- Платёжные системы Китая: CIPS, CNAPS, Alipay и WeChat PayКак устроены расчёты в Китае: CNAPS внутри страны, CIPS для юаня из-за рубежа, перевод по SWIFT. И почему Alipay и WeChat Pay не для оплаты контракта.
- Расчёты в долларах, юанях и рублях: что выбрать импортёруЧем отличаются расчёты с иностранным поставщиком в долларах, евро, юанях и рублях: маршруты, конвертация, курсовой риск и валютный контроль. Как выбрать.
- Сколько стоит оплатить инвойс: комиссия, наценка к курсу и сборыИз чего складывается цена платежа за границу: комиссия, наценка к курсу, сборы банков и конвертация. Как посчитать итог в рублях и сравнить предложения.
- SWIFT, СПФС и CIPS: как сейчас проходят международные платежиЧто такое SWIFT и почему он не переводит деньги, что изменилось после отключения части российских банков, как работают СПФС, CIPS и другие каналы платежей.
Валютный контроль
- Валютное регулирование для компаний: 173-ФЗ, резиденты, нерезидентыКак устроено валютное регулирование в России: что говорит 173-ФЗ, кто резидент и кто нерезидент, кто контролирует и какие обязанности у компании по сделке.
- Валютные риски во внешней торговле и как их ограничитьКакие риски несут импортёр и экспортёр при расчётах в валюте: курс, стоимость конвертации, контрагент, маршрут платежа, документы. И как их ограничить.
- Инструкция 181-И простыми словами: что банк спросит по сделкеЧто требует Инструкция ЦБ 181-И от импортёра и экспортёра: постановка контракта на учёт, документы по платежам и поставкам, частые ошибки.
- Код валютной операции: кто его ставит и какие ошибки задерживают платёжЧто такое код вида валютной операции, где его указывают, как банк его определяет и какие ошибки в кодах задерживают платежи по импорту и экспорту.
- Штрафы по валютному контролю: за что наказывают и как не попастьЗа какие нарушения валютного законодательства штрафуют компании и директоров, кто их выявляет и какие привычки в работе с банком снижают риск штрафа.
Документы и договоры
- Исполнение внешнеэкономического контракта: платёжная сторонаКакие условия контракта определяют оплату, когда его ставят на учёт в банке, как вести серию платежей и закрыть контракт без открытых авансов и вопросов банка.
- Как заполнить инвойс, чтобы платёж прошёл: поля и частые ошибкиКакие поля инвойса смотрят агент, банк и валютный контроль, чем проформа отличается от коммерческого инвойса и из-за каких ошибок платёж останавливают.
- Как проверить иностранного контрагента перед платежомЧто проверить у зарубежного поставщика до оплаты: регистрацию в его стране, совпадение реквизитов с контрактом, признаки подмены счёта и ограничения банков.
- IBAN, SWIFT/BIC и реквизиты получателя: как не ошибитьсяИз чего состоят IBAN и SWIFT/BIC, в каких странах IBAN нет, какие реквизиты получателя нужны для платежа за рубеж и какие ошибки возвращают деньги отправителю.
Таможня и логистика
- Оборудование из Китая: как оплатить, оформить и доставитьЗакупка оборудования в Китае по шагам: контракт и условия поставки, оплата поставщику в юанях, документы для таможни, выбор маршрута и частые ошибки.
- Счета за логистику в ВЭД: кто платит фрахт и что проверит банкКто платит фрахт по Инкотермс, какие счета выставляют перевозчики и экспедиторы, какие документы нужны банку и как не задержать груз из-за оплаты.
- Таможенная декларация и платёж: как они связаны и как проверить ДТКак связаны декларация на товары и оплата поставщику, как проверить ДТ по номеру и сверить её с контрактом и инвойсом, чтобы не было вопросов банка и таможни.
Экспорт
- Как экспортёру получить оплату от иностранного покупателяСпособы получить оплату за экспорт: прямой перевод, аккредитив, инкассо, платёж через агента. Что прописать в контракте и какие документы готовить для банка.
- Контроль валютной выручки: что экспортёр должен банкуКак банк следит за экспортной выручкой: учёт контракта, сроки поступления, документы о поставке, частые ошибки экспортёров и что делать при задержке оплаты.
- Репатриация выручки: требования и что делать, если деньги не пришлиЧто требует закон о репатриации выручки, как банк это проверяет и какие законные инструменты есть, если оплата застряла у покупателя за рубежом.
Платёжные агенты
- Валютный агент, платёжный агент и брокер: кто за что отвечаетАгент валютного контроля, платёжный агент и брокер международных расчётов: чем они отличаются, кто двигает деньги, кто проверяет сделку и кто подбирает маршрут.
- Как выбрать платёжного агента: что проверить до первого платежаДоговор, отчёт, реальная ставка и кто на деле отправляет деньги: что проверить при выборе платёжного агента и чем брокер с пулом отличается от одного агента.
- Как работает платёжный агент в ВЭД: договор, поручение, отчётКто такой платёжный агент во внешней торговле, на каком основании он платит поставщику за вас и какие три документа держат сделку: договор, поручение и отчёт.
- Оплата поставщику через платёжного агента: порядок по шагамКак оплатить иностранного поставщика через платёжного агента: какие документы собрать, что зафиксировать до списания рублей и чем закрыть платёж в учёте.
- Риски работы с платёжным агентом и как их снизитьГде при оплате через платёжного агента теряют деньги и время: предоплата агенту, плавающий курс, возвраты, субагенты, документы. И что с каждым риском делать.
Запросить расчёт
Опишите платёж. Ответим с вариантом маршрута и условиями. Агента назовём заранее, а курс и комиссию запишем в поручение до списания рублей.