Путь денег виден по документам
Агентский договор, поручение и отчёт агента показывают банку весь путь: с вашего счёта в РФ через агента из пула к получателю. Основание платежа везде одно: ваш контракт и инвойс.
- Ваш счёт в РФ
- Агент из пула
- Получатель
Получите пакет для валютного контроля по каждому платежу
Банк проверяет платёж через агента так же, как прямой: что оплачено, кому и на каком основании. По каждой сделке через агента из пула готовим документы, которые банки запрашивают, и сверяем их с вашим контрактом. Отдельно за это вы не платите.
Что спрашивает ваш банк
Покажем, каким документом ответить
Вопрос банка
Договор и поручение
Агентский договор и поручение по платежу: в поручении номер и дата вашего контракта и инвойса, предмет платежа, сумма, курс и комиссия.
Обсудить сделкуПодтверждение платежа
После отправки валюты присылаем подтверждение платежа, по запросу SWIFT-подтверждение.
Обсудить сделкуАкт и отчёт агента
Агент отчитывается, что, кому и когда отправил. Отчёт сходится с поручением и инвойсом.
Обсудить сделкуПроверим до платежа
Посмотрим контракт до оплаты и отметим, если его нужно ставить на учёт в вашем банке.
Обсудить сделкуДокументы готовы вместе с платежом
Сверено с контрактом
Номер и дата контракта, сумма, валюта и назначение платежа совпадают в поручении, подтверждении, акте и отчёте агента. Расхождения ищем до списания рублей, а не после вопроса банка.
Отдельно не платите
Документы по сделке входят в работу. Вознаграждение брокеру платит агент-исполнитель, а вы платите комиссию агента из поручения.
Чем грозят ошибки в документах
Банк проверяет каждую операцию с иностранным контрагентом. Ошибка в бумагах стоит дороже, чем кажется.
Платёж встаёт на проверку
Банк приостанавливает операцию и просит пояснения и документы. Поставщик ждёт деньги, отгрузка сдвигается.
Банк отказывает в операции
Если основание платежа не подтверждено документами, банк вправе отказать. Платёж приходится собирать заново.
Штрафы по КоАП
За нарушение порядка и сроков представления документов по валютным операциям штрафуют компанию и должностных лиц. Размер зависит от нарушения и суммы.
Расхождения с учётом контракта
Если контракт стоит на учёте, банк сверяет с ним каждый платёж. Суммы и основания, которые не сходятся с контрактом, приходится объяснять.
Вопросы к следующим платежам
После спорной операции банк внимательнее смотрит на новые платежи компании. Каждый следующий инвойс проверяют строже.
Как устроен валютный контроль при платеже через агента
Валютный контроль ведёт ваш банк по правилам Банка России. Налоговая тоже проверяет валютные операции, в том числе по данным банков. Банк смотрит, есть ли у платежа внешнеторговое основание и совпадают ли документы между собой.
Когда вы платите через агента, обязательства по контракту остаются вашими. Банку нужно увидеть, что контракт оплачен, кто отправил деньги получателю и на каком основании. Это и показывают договор с агентом, поручение, подтверждение платежа, акт и отчёт агента. Полный состав на странице Документы по сделке.
Постановка контракта на учёт
Если сумма контракта выше порога, который установил Банк России, контракт ставят на учёт в вашем банке. Банк присваивает ему уникальный номер и сверяет с ним платежи и поставки. Ставит контракт на учёт ваша компания. Мы подскажем, что проверить в контракте до первого платежа через агента, и дадим документы по платежу, чтобы данные сошлись с учётом.
Коды видов валютных операций
Каждую валютную операцию банк относит к своему виду по коду: оплата товара, оплата услуг, аванс и другие. Код выбирают по тому, что стоит за платежом. Если код, назначение платежа и документы говорят о разном, банк задаёт вопросы.
В поручении и документах агента назначение платежа совпадает с контрактом и инвойсом. Если ваш банк просит указать код, подскажем, как его выбрать по договору с агентом. Окончательно код проверяет банк.
Что остаётся за вашей компанией
Мы готовим документы по сделке, которую ведём. Валютный контроль компании в целом ведёт ваша бухгалтерия вместе с банком: учёт всех контрактов, сроки представления документов, подтверждающие документы по поставкам, отчётность по другим платежам. У экспортёров к этому добавляются сроки зачисления выручки.
Как готовим пакет по сделке
Документы собираются вместе с платежом, а не после него.
Смотрим контракт и инвойс
До платежа проверяем, что стороны, предмет, сумма, валюта и реквизиты совпадают. Отмечаем, если контракт нужно ставить на учёт.
Записываем основание в поручение
В поручении номер и дата контракта и инвойса, предмет платежа, сумма, курс и комиссия. Всё это до списания рублей.
Подтверждаем платёж
После отправки валюты присылаем подтверждение платежа, по запросу SWIFT-подтверждение.
Акт и отчёт агента
Агент отчитывается, что, кому и когда отправил. Отчёт сходится с поручением и инвойсом.
Передаём пакет
Вы получаете комплект для валютного контроля и бухгалтерии. Если банк задаёт вопросы по этой сделке, помогаем ответить.
Что входит в пакет
Что нужно от вас
- Контракт со спецификациями и дополнениями.
- Инвойс: валюта, сумма, назначение платежа.
- Реквизиты получателя: банк, SWIFT, счёт.
- Карточка компании для агентского договора.
Что остаётся у вас
- Агентский договор.
- Поручение по каждому платежу.
- Подтверждение исходящего платежа, по запросу SWIFT-подтверждение.
- Акт и отчёт агента.
- Комплект для валютного контроля и бухгалтерии.
Вопросы о валютном контроле
Вы ведёте весь валютный контроль нашей компании?
Нет. Мы готовим документы по сделке, которую ведём через агента из пула. Учёт всех контрактов, сроки и отчётность по компании в целом остаются за вашей бухгалтерией и банком.
Нужно ли ставить контракт на учёт, если платим через агента?
Обязанность зависит от контракта и его суммы. Оплата через агента её обычно не снимает. Подскажем, что проверить в контракте, а точный ответ по вашему контракту даст ваш банк.
Какой код валютной операции указать?
Код зависит от того, что стоит за платежом: товар, услуга, аванс. Подскажем по контракту и договору с агентом. Окончательно код проверяет ваш банк.
Что делать, если банк запросил документы по платежу?
Передаём документы по сделке: агентский договор, поручение, подтверждение платежа, акт и отчёт агента. Если по этой сделке нужны пояснения, помогаем их подготовить.
Сколько стоит подготовка документов?
Отдельно ничего не платите. Документы по сделке входят в работу, вознаграждение брокеру платит агент-исполнитель. Вы платите комиссию агента по поручению: за оплату поставщику от 0,9%, за возврат выручки от 0,4%.
Подходит ли пакет для экспорта?
Да. По возврату выручки набор похожий: агентский договор, поручение, подтверждение платежа покупателя и отчёт агента о зачислении рублей.
Статьи по теме:
Термины:
Куда платим:
Запросить расчёт
Опишите платёж. Ответим с вариантом маршрута и условиями. Агента назовём заранее, а курс и комиссию запишем в поручение до списания рублей.