Оплата индийскому экспортёру в долларах или рупиях: SWIFT и IFSC, код назначения платежа, зачем поставщику знать плательщика, выходные банков Индии.
Рассчитайте нижнюю границу
Итоговую комиссию и курс фиксируем в поручении
Минимальная сумма: от 10 000 USD или эквивалент
Это нижняя граница, не оферта и не бронь курса. Итог зависит от страны, суммы и банков сторон и фиксируется в поручении.
Запросить расчётИндия поставляет в Россию фармацевтику и субстанции для производства лекарств, чай, специи, рис, текстиль, кожу, автокомпоненты, насосы и промышленное оборудование. Отдельная большая статья: разработка и поддержка программ. Условия у экспортёров разные. Фармацевты и производители специй просят аванс по проформе, крупные поставки оборудования оплачивают траншами по графику, услуги по этапам, закрытым актом.
Индийская рупия (INR) конвертируется с ограничениями, свободно торговать ею за рубежом нельзя. Поэтому основная валюта экспортных контрактов: доллар США, реже евро. С 2022 года регулятор Индии разрешил расчёты во внешней торговле в рупиях через специальные счета индийских банков. Такой путь работает не для любого получателя: всё решает банк поставщика.
Мы смотрим, у кого из агентов пула есть действующий маршрут в банк вашего получателя и в какой валюте. Если доступны оба варианта, сравниваем их по итоговой сумме в рублях. Курс и комиссию агент подтверждает в поручении, а вы переводите рубли только после этого.
IBAN в Индии нет. Нужен номер счёта, SWIFT банка и IFSC: одиннадцатизначный код отделения из внутренней системы. При зачислении валюты индийский банк присваивает поступлению код назначения: оплата экспорта товаров, услуг, аванс. Попросите поставщика сообщить, какой код ему нужен. Мы подберём формулировку назначения платежа, которая ему соответствует.
Названия индийских компаний длинные, с формой в конце: Private Limited, Pvt. Ltd., LLP. Сверяйте, как именно имя записано в банке. В инвойсе экспортёра обычно стоят GSTIN и код импортёра-экспортёра IEC, по ним удобно проверить компанию.
Экспортёр в Индии обязан закрыть каждую отгрузку поступлением валюты, и его банк сопоставляет платёж с таможенной декларацией. Деньги придут от агента, а не от покупателя, поэтому банк поставщика запросит объяснение. Самый простой выход: оговорка в контракте или инвойсе, что оплата может поступить от платёжного агента покупателя. Обсудите это с поставщиком до первого платежа, иначе зачисление затянется.
Та же логика касается дистрибьюторов. Если инвойс выставил производитель, а деньги просят перевести его торговому дому или дочерней компании, индийский банк не свяжет платёж с экспортом. Получатель в контракте, инвойсе и реквизитах должен быть одним юрлицом.
Если нужна гарантия, рубли до зачисления денег в Индии ждут на спецсчёте-эскроу в российском банке: это по запросу и за дополнительную комиссию. Платить ВЭДмосту не нужно: вознаграждение брокера оплачивает агент.
Банки Индии не работают во вторую и четвёртую субботу месяца и в праздники, а праздники различаются по штатам. Крупные даты: Холи весной, Дивали осенью. Платёж, отправленный накануне, может зачислиться уже после выходных. Учитывайте это, если аванс привязан к дате отгрузки.
Пять шагов, общие для всех стран. Особенности страны описаны выше.
Страна получателя, сумма, валюта, инвойс и контракт или счёт, реквизиты вашей компании и получателя. Разбираем заявку до подписания документов.
Подбираем компанию сети и маршрут, готовим документы. Вы подписываете с этой компанией агентский договор, в нём срок исполнения, и поручение: сумма, курс, комиссия. Всё это до перевода рублей.
Рубли переводите компании сети со своего счёта в российском банке. Если нужна гарантия, они ждут исполнения на спецсчёте-эскроу, за дополнительную комиссию.
Валюту получателю отправляет агент по этому поручению. Субагент подключается только с вашего согласия. Без поручения маршрут не меняется.
Присылаем подтверждение платежа, по запросу SWIFT-подтверждение. Затем акт, отчёт агента и пакет для валютного контроля. Пока валюта не ушла получателю, сделка не закрыта.
Если нужна гарантия, платёж идёт через спецсчёт-эскроу в российском банке: рубли ждут там, пока агент не отправит валюту получателю, и отпускаются только по факту исполнения. За эту схему берётся дополнительная комиссия, её видно в расчёте до договора.
Агент исполняет платёж за 3 рабочих дня: срок записан в агентском договоре.
Если банк получателя принимает платёж только от определённого плательщика, агент подключает субагента. Только с вашего согласия. Ваш агентский договор при этом не меняется.
Для крупных объёмов по запросу берём агента с поручительством крупного экспортёра: такое поручительство есть у части компаний нашей сети. Можно вместе с эскроу.
Назовите ставку, по которой платите сейчас, или пришлите документы вашего текущего агента. Посчитаем полную стоимость с наценкой к курсу и сборами и поищем дешевле в нашей сети. Не найдём — скажем прямо. Сравнение бесплатное.
Рупия ограниченно обращается за пределами Индии, расчёты в ней идут через специальные счета индийских банков. Есть ли такой маршрут под ваш инвойс, проверяем у агентов пула. Чаще контракт в долларах США.
Одиннадцатизначный код отделения для внутренних переводов в Индии. Для международного платежа главный SWIFT, но IFSC приложите: по нему банк точнее определяет отделение.
Индийский экспортёр закрывает каждую отгрузку поступлением валюты. Если платит не покупатель из контракта, его банк попросит пояснение. Оговорка в контракте о платеже через агента снимает вопрос.
Банки Индии закрыты во вторую и четвёртую субботу месяца, а также в праздники, которые различаются по штатам. Зачисление переходит на следующий рабочий день.
Регистрационные документы и сертификаты нужны вам для ввоза. Для платежа хватает контракта и инвойса, но сертификаты помогают подтвердить предмет.
Опишите платёж. Ответим с вариантом маршрута и условиями. Агента назовём заранее, а курс и комиссию запишем в поручение до списания рублей.