Подберём способ оплатить товар или услугу за границей
Прямой перевод, аккредитив, агент. У каждого способа своя цена, сроки и слабые места. Разберём вашу сделку и подберём агента из пула под страну и банк получателя. Условия записаны до списания, эскроу подключаем по запросу.
- 3 рабочих дня
- срок исполнения по агентскому договору
Рассчитайте нижнюю границу
Итоговую комиссию и курс фиксируем в поручении
Минимальная сумма: от 10 000 USD или эквивалент
- Нижняя граница ставки
- от 0,9%
- Комиссия
- от 225 USD
- Сумма с комиссией
- от 25 225 USD
Это нижняя граница, не оферта и не бронь курса. Итог зависит от страны, суммы и банков сторон и фиксируется в поручении.
Запросить расчётЧетыре способа заплатить иностранной компании
Разница в том, где деньги до поставки и что делать, если канал перестал работать.
Прямой перевод из вашего банка
Самый короткий путь и понятная бухгалтерия. Работает, если ваш банк проводит нужную валюту в эту страну, а банк получателя принимает деньги из России. Отказало одно звено, и платёж встал.
Аккредитив
Банк платит поставщику, когда тот представит документы об отгрузке. Защищает обе стороны, но нужен банк на той стороне, готовый работать с таким аккредитивом. Оформление дольше, сборы у каждого банка свои.
Один платёжный агент
Вы платите агенту рублями, он отправляет валюту получателю по агентскому договору. Всё держится на его канале. Перестал банк агента принимать нужную валюту, и другого пути может не быть, а цену не с чем сравнить.
Брокер со своей сетью: эскроу по запросу
Выбираем агента под конкретный платёж: того, у кого маршрут в страну получателя работает на дату оплаты, и сравниваем условия. Закрылся маршрут у одного агента, ищем другого в пуле. С эскроу рубли ждут исполнения на спецсчёте в российском банке, за дополнительную комиссию.
Способы можно сочетать: крупный аванс новому поставщику через аккредитив, текущие поставки через агента. Выбор зависит от суммы, страны и того, насколько вы доверяете поставщику.
Как выбрать способ под свою сделку
Шесть вопросов, на которые стоит ответить до первого платежа.
Когда вы платите
Аванс до отгрузки несёт больше риска, чем оплата после поставки. Для крупного аванса новому поставщику есть смысл смотреть на аккредитив.
Куда идут деньги
Страна и банк получателя решают больше, чем валюта. Банк, который вчера принимал платежи из России, сегодня может перестать. Поэтому маршрут проверяем на дату оплаты.
Сколько и как регулярно
Для разовой закупки хватит оплаты по инвойсу. Для серии поставок удобнее один агентский договор и поручение на каждый платёж.
Полная цена
Сравнивайте не процент комиссии, а итог: комиссию, наценку к курсу, сборы банков. Поэтому мы фиксируем курс и комиссию в поручении и не называем одну ставку на сайте.
Документы
Контракт или инвойс, отгрузочные документы или акт. Без них платёж не пройдёт ни прямым переводом, ни через агента.
Если маршрут закроется
У одного агента ответа может не быть. У брокера с пулом есть другие агенты.
Услуги из-за рубежа: ПО, лицензии, сервис
У услуги нет таможенной декларации. Её оказание подтверждают другие документы, и о них стоит договориться с исполнителем до оплаты.
Программное обеспечение и подписки
Счёт или договор-оферта с описанием продукта, срока и количества лицензий. Для валютного контроля нужен документ об оказании услуги: акт, отчёт или подтверждение активации.
Лицензии и права
Лицензионный договор с предметом, сроком и порядком оплаты. Роялти по отчётам лицензиара оплачиваются отдельными поручениями.
Сервис и обслуживание оборудования
Договор с перечнем работ и счёт за выезд, ремонт или детали. Детали в таком счёте для банка уже товар, их стоит выделить отдельной строкой.
Консалтинг, разработка, маркетинг
Договор, счёт и акт по итогам этапа. Назначение платежа пишем по договору, без общих слов вроде «услуги».
Налоги по услугам
По ряду услуг иностранных компаний покупатель в России платит НДС как налоговый агент. Это вопрос к вашему бухгалтеру, но сумму к оплате исполнителю сверьте до поручения.
Сколько стоит
от 0,9%
нижняя граница комиссии за оплату товара или услуги
Итог зависит от страны и банка получателя, суммы, предмета платежа и маршрута. Его и курс записываем в поручение до списания рублей. ВЭДмосту отдельно вы не платите: вознаграждение брокера платит агент-исполнитель.
- от 10 000 USD
- минимальная сумма платежа или эквивалент в другой валюте
- Курс
- фиксируем в поручении до списания рублей
- 3 рабочих дня
- срок исполнения по агентскому договору
Сравните с тем, как платите сегодня
Пришлите документы по прошлому платежу через банк или агента. Посчитаем полную стоимость с наценкой к курсу и сборами и поищем дешевле в пуле. Если не выйдет, скажем прямо.
Оплата за границу: как устроена каждая схема
Компания из России может оплатить иностранному партнёру несколькими способами. Все они законны, если есть внешнеторговое основание и документы. Разница в том, кто отправляет валюту, где деньги до поставки и что делать, если маршрут перестал работать.
Прямой перевод
Вы отправляете валюту со своего счёта в банк получателя. Документы простые, посредников нет. Слабое место в цепочке банков: ваш банк может не проводить нужную валюту в эту страну, банк-корреспондент может задержать платёж на проверку, а банк получателя может не принять деньги из России. Решает не ваша компания, а каждый банк по пути.
Аккредитив и эскроу
Аккредитив подходит для крупных сделок и новых поставщиков: банк платит продавцу после документов об отгрузке. Но нужен банк на той стороне, готовый работать с российской компанией, и оформление занимает больше времени. Эскроу решает ту же задачу проще: деньги ждут, пока условия не выполнены. У нас это схема по запросу, за дополнительную комиссию: рубли ждут на спецсчёте в российском банке и не переходят агенту, пока валюта не ушла поставщику.
Платёжный агент
Вы платите рублями со своего счёта в российском банке по агентскому договору, агент отправляет валюту получателю. Отказ одного банка не останавливает сделку, если у агента есть другой канал. Но у одного агента каналов немного, и его цену не с чем сравнить.
Брокер со своей сетью
Платежи исполняют компании нашей собственной сети, а не агенты с рынка. Под каждый платёж выбираем ту, у которой маршрут в страну получателя работает на дату оплаты, и сравниваем условия. Агент, курс и комиссия известны до списания рублей. ВЭДмосту клиент отдельно не платит: вознаграждение брокера платит агент.
Товар или услуга
Для товара главный документ после оплаты: таможенная декларация, по ней банк видит, что ввезено. Для услуги декларации нет, её заменяют акт, отчёт исполнителя или другой документ об оказании услуги. Договоритесь о нём с исполнителем до оплаты. Какие документы готовим по сделке на странице документов по сделке, о платежах по импортному контракту на странице оплаты импорта.
Документы для оплаты товара и услуги
Что нужно от вас
- Контракт, договор-оферта или инвойс с предметом, суммой и условиями оплаты.
- Инвойс на текущий платёж.
- Для услуги: что и когда будет оказано.
- Реквизиты получателя и карточка вашей компании.
Что остаётся у вас
- Агентский договор и поручение.
- Подтверждение платежа, по запросу SWIFT-подтверждение.
- Акт и отчёт агента.
- Пакет для валютного контроля и бухгалтерии.
Вопросы об оплате товаров и услуг
Как понять, какой способ подходит моей сделке?
Опишите страну и банк получателя, сумму, предмет и когда нужно платить. Разберём варианты и скажем, есть ли смысл в агентской схеме. Если есть, подберём агента из пула под этот платёж.
Можно оплатить подписку на программу или лицензию?
Да, если платит компания или ИП и есть договор или счёт с описанием продукта. После оплаты для валютного контроля понадобится документ об оказании услуги.
Банк отказал в платеже. Что делать?
Пришлите документы по сделке и текст отказа. Посмотрим, пройдёт ли платёж через агента из пула и на каких условиях. Агента и условия вы увидите до списания рублей.
Можно оплатить аккредитивом через вас?
Аккредитив открывают в банке. Мы работаем через агентов из пула: если аккредитив для сделки недоступен или оформляется слишком долго, посчитаем оплату через агента.
Сколько стоит?
От 0,9%, это нижняя граница. Итог и курс записаны в поручении до списания рублей. Минимальная сумма платежа: 10 000 USD или эквивалент.
Берёте платежи за физических лиц или за личные покупки?
Нет. Работаем с компаниями и ИП и только по внешнеторговым сделкам.
Запросить расчёт
Опишите платёж. Ответим с вариантом маршрута и условиями. Агента назовём заранее, а курс и комиссию запишем в поручение до списания рублей.